银行存款理财规划师培训

对于家庭理财，每个家庭都有自己不同的看法，合理的支出比例如下:收入的40%可以投资于房子、股票、基金等。，可用于财产的保值增值，收入的30%可用于家庭生活的正常开支，保证家庭成员的基本生活；20%用于-4存款，在紧急情况下；可以适当投资一些货币基金。10%用来买保险，规避一些可能的生命风险。一个家庭可以通过建立投资、消费、储蓄、保险四个“账户”，构建一个攻守兼备的家庭金融体系。单独说一下:一、投资增值账户追求收益。

理财规划师有以下几个层次:1。国家高级理财规划师(职业资格等级)具备下列条件之一:1。连续从事本职业19年以上。2.具有大学本科学历或中级职称，从事本职业工作13年以上。3.具有硕士研究生以上学历或高级职称，从事本职业工作10年以上。4.取得本职业职业资格证书-3规划师后，连续从事本职业工作4年以上。5.取得本职业职业资格证书-3规划师后，连续从事本职业工作3年以上，并达到本职业高级理财培训规定的标准学时。

2.取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。3.取得本专业三级职业资格证书后，连续从事本专业工作4年以上，并通过本专业二级正式培训达到规定标准学时，取得结业证书。4.取得本专业或相关专业本科毕业证书后，从事本职业工作5年以上。5.具有本专业或者相关专业本科学历，取得三级职业资格证书后从事本职业工作4年以上。

2014 Assistant-3规划师备考知识点汇总(一)违反职业道德的制裁措施一、行业自律机构的制裁措施:一般来说，非执业-3规划师。通常的处分是取消他的理财 规划师资格。严重者可能无法再次参加理财 规划师资格考试或终身从业。对于理财 规划师，通常的制裁措施主要有:警告、暂停执业、罚款、吊销执照。

经劳动和社会保障部认证理财 规划师等级:助理理财 规划师(三级)，理财 /。目前分为三个等级:三级(助理-3规划师)，二级(理财 规划师)，一级(高级理财)。理财 规划师有以下几个层次:1。国家高级理财 规划师(职业资格等级)具备下列条件之一:1。连续从事本职业19年以上。

3.具有硕士研究生以上学历或高级职称，从事本职业工作10年以上。4.取得本职业职业资格证书-3规划师后，连续从事本职业工作4年以上。5.取得本职业职业资格证书-3规划师后，连续从事本职业工作3年以上，并达到本职业高级理财培训规定的标准学时。二。国理财 规划师(职业资格二级):符合下列条件之一:1。连续从事本职业13年以上。

理财 规划师是比较理想的职业理财规划师是对个人知识和操作能力要求比较高的职业理财。规划师是一个越老越有价值的职业-3规划师是一个需要终身学习的职业-3规划师是一个不断面临挑战的职业。从事教学工作，首先要取得教师资格。

这是必然的趋势。二、什么是理财 规划师？理财 规划师这对于国内投资者来说还是一个新名词，但是在国外已经有很多年了，美国从1972年就已经注册了理财 规划师，三。理财 规划师怎么办？理财 规划师是为客户做策划的专业人士理财，他根据客户的资产状况和风险偏好，为客户提供全方位的理财分析和建议，为客户找到最合适的理财方式，保证客户资产的保值。