弘康金玉满堂增额终身寿险缺点，保险问题增额终身寿险
来源：整理 编辑：大钱队理财 2023-05-28 05:30:45
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1，保险问题增额终身寿险
教育金性质的是到高中，大学，创业等是有一定教育金拿的，属于有一定年金的。增额终身寿险是寿险的，属于保障型的。这两个不是同一个险种。要看你主要考虑哪一块应该属于传统型终身寿险，其红利分配方式选择了交清增额，每年保额的额度会逐年增加。
2，这份保险如何有哪些缺点
缴费期30年，每年交4451.3元，保终身，重疾保额8万，身故保额10万，重疾豁免：第一：缴费年限比较，现在的保险一般都是交5、10、15、20年，说明这份保险买的年限已经比较久了吧。第二：30年交满要133539元，与保障额度相比差距不大，相当于自己存钱给自己保障，达不到四两拨千斤的效果。费率相对较高了，这也是早期保险的一个基本特征。第三：保终身，钱基本上就给下一代了，自己享受不到了。第四：重疾保障额度较低，现在医疗费用上涨，所以重疾保额还不够，需要再给自己做补充加强。交清增额保险是指将每次固定返还的钱和每年的分红都直接加在保额上，也就是说保额会不断升高，所交保费不变。作为资产保全是不错的方法，但是没有了灵活的现金流，作为生存受益人没有钱可以领取了。祝你平安幸福。保险没有好坏之分，只有适合自己和不适合自己的区别。不知道你的具体情况和需求意向，根本无法做出合理的判断。就好像你拿一件衣服来问是不是适合你，对你一无所知，如何做出判断？这样都能做出判断的除了忽悠人，实在想不出有什么其他理由了。
3，君康人寿的金生金世终身寿险有什么特点
随着国内居民生活成本的提高，人们对个人保障和财富积累的需求也日益迫切。君康人寿保险股份有限公司（以下简称“君康人寿”）面对广泛的市场需求，设计推出具有保额增长功能的保险产品——君康金生金世终身寿险。此款产品在人身险保障功能的基础上，还具有财富传承、合理节税等特点，因此深获高净值人群的青睐。确定收益终身增额“君康金生金世终身寿险” 从第二个保单年度开始，保险金额每年按基本保险金额的3.5%以年复利增加，并且该条款写入合同，明确且有效的保障投保人利益。在目前瞬息万变的经济环境下，“君康金生金世终身寿险”使客户在获得终身保障的同时，身价每年也随之不断累积。可增可减灵活转换不过，仅仅是增值保障还远远不够，如何加强资金的流动性管理，实现财富规划的适时调整，成为现代终身寿险的新需求，也是君康人寿产品设计追求的新意义。在财富积累的过程中，此款产品能够让客户根据环境的变化及时调整财富规划。“君康金生金世终身寿险”保单生效满2年后，投保人将在交费期内拥有保单转换权益，可以通过增加保额的方式来实现保障和财富的规划。高额免检财富传承在充分发挥“财富传承”功能的同时，“君康金生金世终身寿险”还为客户设计了特别的专享特权——高额的免体检基本保险金额，令客户尽显尊贵身价。此外，身故保险金的领取方式具有唯一性，可以为家庭财富的定向传承保驾护航。除了以上三大特色外，“君康金生金世终身寿险”的投保年龄也十分宽泛， 年满28至80周岁的客户均可投保，且交费期间灵活，客户可以选择一次性付清，也可以按照3年、5年、10年、15年、20年的期间交费。灵活的投保方式为客户带来更加人性化、高品质的服务体验。
4，大家如何看待保险到底买还是不买真心128
时下里，保险已经成为了大家生活中的基本消费品，不管你的出行方式是开奔驰还是骑自行车，无论你是大企业主还是普通打工者，甚至是无固定职业者，都会或多或少地给自己、家人、员工或家庭、企业买点保险“傍身”，因为众所周知，保险是一种融合了保障与投资两种截然不同功能的金融工具，既可以“雪中送炭”，也可以“锦上添花”。然而市面上的保险公司越来越多、保险产品琳琅满目，作为普通消费者，都会有共同的疑问：“哪个保险公司好？”“哪个保险产品最好？”“得不得花冤枉钱哦？”其实，不用紧张，保险最基本的作用应该是保障，因此选保险就像选衣服一样，量体裁衣、量力而行，适合自己的才是最好的。太平洋保险新近推出的具有双重保额递增功能的保障型产品“金享人生保障计划”，在市场上受到消费者青睐。
“金享人生”由“金享人生终身寿险(分红型)”和“附加金享人生提前给付重大疾病保险”组成，充分考虑到了保险消费者对抵御通胀和重大疾病保障的需求，集增长的身价保障、增长的重疾保障于一身，并兼顾一定的养老保障，从出生30天至65周岁均可投保，是性价比高、人人可享的基础型保险。
“金享人生”产品的主要功能可概括为：“双重递增，一险三用”。
“双重递增”是指“金享人生”突破性地实现了双重增长，身故保险金和重大疾病保险金都可随主险分红不断递增。增长部分的保额以增额红利形式体现，帮助客户抵御因通货膨胀造成的寿险保额和重疾保额不足的风险，实现了人生风险的双重动态规划。而且对这一身价保额和重疾保额的双重增长，客户无需增加保费、无需后续体检，增加部分的保额也不会影响客户后续加保其他产品，让客户获得一步到位、一劳永逸的保障和安心。
“一险三用”是指“金享人生”的三大保障功能，包括直观的双重递增保额所对应的身故保障和重大疾病保障，以及第三大保障功能——养老保障。因为“金享人生”特别设计了人性化的减保功能，客户可选择在任意时间灵活减保，将递增的保额兑现为现金价值，直接或转化为养老年金使用，作为未来养老生活开支的补充，相当于给客户创造了一个与主险共享保额的、并且保额递增的养老账户，实现了“一险三用”。128 阳光的？ 产品虽然不错 但交钱太多 可能考虑其他大点的保险公司的同类型的产品买啊，为什么不？比如强制自己存银行，真的遇到问题还可以帮自己或家人度过难关，但要注意根据自己的具体情况，选择合适自己及家人的保险计划。
5，关于保险及保单的一些问题
前面几个问题都已经有大大回答了，在此不多作赘述。.版大的问题四： 中国人寿的附约是自然费率，保费会随着年龄增加而增加。建议可以改为可调式平准费率的实支实付/定额型商品。至于终身的手术险跟别家的比好或不好，由于没看到条款，没办法做比较! .问题五：几年前买的癌症险既然都买好些年了，如果保费不会造成您的负担，那就持续缴吧! 毕竟现在癌症跟感冒差不多了，隔个几分钟就有一人中奖! 但会建议如果有预算的话，再加买一张理赔无上限的癌症险( 有理赔并发症的 ) 以及一张整笔理赔的重大疾病险!. 毕竟，现在医疗费用这么高，我们谁都不知道万一这件事情要是发生在我们身上的话，要花多少钱才治的好! 幸运的人，可能不到一百万就搞定，要是发现的晚了，可能5~6百万都不见得够用! 重点是：我们究竟是幸运的人或是运气不好的人? 谁能说的准呢? 所以，一般的防癌险还是必要的! .如果有需要提供相关的参考资料，请跟我联络!1.不论你用哪一种方式，都不好，以终身而言缴费多是20年期，如果你储蓄险也买20年期那就没有还本金可以拿来缴保费的用途；倒是会变成每年的一小笔老年年金。如果买6年期，6年后满期，倒还有机会拿来缴保费（只能说不无小补）。一般而言，还本型满期增值幅度较小，因为每年要扣一部份还本金；增额型满期后增值幅度会大很多，但需要钱时要部分解约（降低保额）或是解约全部领回。这两种都是缴费期间寿险保额会较高，等满期后就慢慢的会趋近于你的保单价值。2. 终身主约失效，附约也会失效；主约减额缴清，等同主约缴费期满，主约终身有效，定期附约一样每年要缴钱才能有效。主约无效是指全残,如申请的话是保费就不用缴了?＝＞你指的应该是你有加买豁免保费险，豁免主约等于主约缴费期满，主约一样有效；但有些主约是领了保险金后主约终止，如有附加附约那就必须再签附约延续条款确保附约能继续缴费继续有效。3.是的，只要用健保身份就医，就不会有理赔金打折问题。4.终身与定期看个人预算与需求而定，没有那个比较好或比较差的问题。奋斗阶段薪水不多，买定期比较划算，钱少保障大；终身虽说算起来整体保费便宜（以缴20年活到90岁来看），但在可运用所得不多的状况下，就有很大的负担。至于定期险，依据国人的平均寿命，再往后延长续保年纪的机会也很大（以前才续保60、65岁，现在都到75、80岁了）5.现在的防癌险没以前的好，因癌症罹患率提高很多，导致保费变高，保障却没有提高，在癌症身故理赔项，相对事变低很多。建议以前有买就继续缴费；还想加强的话，就买定期型一次大额理赔的防癌险，不用管他啥并发症的。也可以买定期重大疾病险来增加保障＿绕可以去买法巴重大疾病计画三，只有彰银在卖。）
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