恒大岁岁红是增额终身寿吗，太平洋人寿保险中的步步高增额终身寿险可以退保吗

1，太平洋人寿保险中的步步高增额终身寿险可以退保吗

保险的买卖是自愿的基础上进行的，所以你有权随时退保，但是寿险合同订立后，如果中途退保，投保人需承担退保费用，而保险公司只退还投保人保单的现金价值。对于长期寿险，第一年度保单的现金价值极少，甚至为零，如果投保人选择退保，有可能一分钱也拿不到；第二年度保单的现金价值为所缴保险费的２０％左右。随着保险年度的增加，保单的现金价值会逐年增多，但投保人还是要承担一定程度的退保损失。

可以退但是你说是终身的，我建议你可以的话不要退，因为这样你会很亏的如果真的非常想退，那就退吧

当然可以，不过你想想你买了一张大连到北京的长途软卧票，可是到了沈阳就下了，你觉得你聪明吗

当然可以退保！！！跟公司联系申请退保就可以！退保前要看清楚能获得的现金价值哦！！不过说实话，要是不是经济大问题，没必要退，这险种基本上是市面最好的健康险了

这是太平洋推出的第一款保额分红产品，保障非常全面，而且从红利分配的角度看，客户可以享受比以往分红产品更多的利益，同时还具有保费豁免功能，如果不是急用，建议不要退保。当然，客户在投保后是随时可以退保的，自收到保险合同起10日内退保，只需支付10元工本费，所缴保费将全额退还；如果超过10天，将要损失所缴保费的60%以上。

任何一款寿险都是可以随时退保的。其中有一点时间的问题。在保单生效日以后10内，（注意：保单生效日为你手到正式保险合同，既保险单，并在回执上签名的日期为准，而不是你填写投保书的日子。）在这段时间内你是可以全额退保的。在10日后就要按照保单的现金价值来退保了，手续费之说是没有的。但是人寿保险，有一张保单没什么不好的，起码来说，你的命比别人的命值钱了。建议仔细考虑下是不是有一定要退掉的理由。

太平洋人寿保险中的步步高增额终身寿险可以退保吗

2，大家人寿久安21终身寿险怎么样靠谱吗收益如何

大家人寿的《久安21终身寿》打着《全网最高增额利率3.6%》的旗号，备受市场青睐。到底这款产品如何，我们今天一起来看看话不多说，先上保险精华图从上面图中我们可以看到产品的保障1赔付比例不合理久安21终身寿险在40岁-60岁时的身故赔偿金只有140%已交保费，比18-40岁这个阶段的赔付金少了20%，这是非常不合理的。2.没办法二次加保久安21终身寿险不支持保单加保，也就是说，如果你后期想要增加保额的话，你得重新配置，这一点就不是很友好了。3.收益率低很多人听到3.6%的复利增值，以为是赚到了，但是不知道其实现在市场上的终身寿险递增比例已经达到4%。你以为这款产品的缺陷只有这些了吗，其实背后还有很大的漏洞很多人更关注的可能是产品的收益情况，到底在收益上有什么猫腻，我们一起来看一下：全网最高3.6%复利增额的「久安21终身寿」，都是猫腻！其实市面上好的终身寿险还有很多，学姐这边整理出来现在市面上卖得比较火热的十大年金险，有需要的直接取走

大家人寿新出的久安21终身寿险以全网最高增额利率3.6%这个噱头忽悠了很多人的关注，到底这款产品保障收益如何，学姐今天就来扒一扒。老规矩，先上保险精华图从表中我们可以得到下面的保障内容 1.赔付不合理久安21终身寿险在18-40岁这个阶段的赔付金为160%已交保费，但是在40岁-60岁时的身故赔偿金只有140%，这一点就不是很好了。 2.不支持二次投保久安21终身寿险没办法进行加保的，保额买了就是固定的。但是市面上现在很多的增额终身寿险，都是可以进行二次加保的，在这一点上，久安21实在是有点差劲了。 3.收益率比较低久安21终身寿险以全网最高增额利率3.6%让人感觉好像收益很不错，但是其实市面上好的产品比例已经达到4%，这一点也就是忽悠而已。这款产品相比市面上的终身寿险，实在是不怎么样，缺陷着实是有点多。可能大家最关注的的还是它的收益如何，其实在收益上隐藏的猫腻才深呢，深扒的看这里：全网最高3.6%复利增额的「久安21终身寿」，都是猫腻！其实市面上好的终身寿险还有很多，学姐这边整理出来现在市面上卖得比较火热的十大年金险，有需要的直接取走

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3，有比悦享无忧还好的保险吗

根据个人需求决定好坏。这是一款分红型终身寿附加重疾，红利增额，同类型很难相比较，因为各家公司的分红都是不确定的，而且演示书上都是过往的数据，确定性很差。此类产品大多为预定利率低于3的产品，而单纯的重疾险预定利率可达4，费率自然也比此类产品低，如果考虑增额重疾可以看看港险或者其他产品，或者买份高额的重疾，余下的钱做投资去一、中国太平悦享无忧优点1、红利给付创新升级，重疾、身故保障额度随分红逐年递增且无需核保体检。2、100种疾病强力升级，保障范围更全面。4、投保年龄提高至70岁，增加30年交。5、费率优势明显，产品最具性价比。二、中国太平悦享无忧缺点1、没有轻症疾病保障：中国太平悦享无忧较为显著的缺点是没有轻症疾病保障，我们首先要清楚重大疾病有三个特征：第一种是病情特别严重，第二种是治疗周期特别长的，第三种所需医疗费用特别多，而轻度重疾是指被保险人如果罹患合同约定的轻症疾病种类，就可以获得约定的金额定额赔付，一般为额外赔付基本保额的20%。目前不同轻症赔付次数最高的已经达到5次。2、预定利率低：这是一款分红型终身寿附加重疾，红利增额，分红都是不确定的，且演示书上都是过往的数据，确定性很差，太平悦享无忧预定利率低于3的产品，而单纯的重疾险预定利率可达4，费率自然也比此类产品低。

我国保险公司的分红方式有两种：美式分红，英式分红。两种分红方式各有长短。大多数保险公司的分红为美式分红，美式分红在理财险中优势显而易见。即直接将红利直接以现金的形式分给客户，客户可以马上见到现金。但投保初期红利特别少！而太平悦享无忧和极少数保险公司的分红为英式分红，英式分红在健康险中有很大的利好！保险公司将每年的分红再次转嫁到保额上，即将分红的钱为您增加保额，一般来说，被保险人只有在发生保险事故，保险期满，或退保时才能真正拿到所分配的红利。英式分红可以充分的为您抵御通货膨胀所造成的保额不够。例如，现在您为自己购买了一份二十万的重疾保障，觉得额度刚好，随着时间推移，通货膨胀，二十年以后这个保额就不够高了，这种分红方式就可以让您的保障随着年龄的增大而增大！无需体检就可以给您免费加保。所以，在健康险上，英式分红的优点是非常明显的

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4，金泰人生c款终身寿险分红型能取吗

可以啊，可以一次性领取或者按月领取，难道你的代理人没告诉你？

一、产品特色1、安享终身保障，守护家庭幸福终身拥有身故或全残保障，不仅可以为家庭的幸福生活提供一个安全的保护伞，而且也为自己准备好一生的保障，抵御不期而遇的风险。2、保额复利递增，红利双重享受自合同生效之日起，保障水平将随着年度红利的分配而增加，保额复利递增且免核保体检，真正做到人生风险保障的动态规划。除年度红利外，还特设终了红利，保障更多。3、资金融通便捷，真情关爱一生合同有效期内，如急需周转资金，可通过保单质押贷款或减保功能来缓解资金压力，为投保人的生活和事业助上一臂之力，处处体现真情关爱。4、年金转换自由，养老生活无忧根据投保人个人的退休养老规划，可在投保后的任意时间，选择将减保或退保所对应的现金价值转换为每年领取的养老年金，领取时间可长可短，能够有效地补充养老金账户，为投保人多姿多彩的退休生活提供强大的经济保障。除投保人外，受益人也可将保险金转换成年金。二、购买提示1、投保范围投保年龄：出生满30天至50周岁。2、交费方式合同保险费采用限期年交(15年、20年交清)的方式，交费方式由投保人与本公司约定并在保险单上载明。3、保险期间合同生效日起至终身。三、保障责任保障范围保险利益意外身故或全残：若被保险人因遭受意外伤害导致身故或全残，按身故或全残时有效保险金额给付身故保险金或全残保险金。非意外身故或全残：若被保险人在合同生效之日起180日内因意外伤害以外的原因导致身故或全残，本公司按已交保险费金额的125%给付身故保险金或全残保险金，合同终止。若被保险人在合同生效之日起180日后因意外伤害以外的原因，导致身故或全残，按身故或全残时有效保险金额给付身故保险金或全残保险金。年度红利：在合同有效期内，本公司每年根据分红保险的业务经营状况，确定红利分配方案。红利是不保证的。年度红利的分配方式为增额红利方式。在合同有效期内，本公司将于每年合同生效日对应日根据所确定的红利分配方案增加合同的保险金额。增额部分也参加以后各年度的红利分配，因年度红利分配而增加的保险金额称为红利保险金额。终了红利终了红利分为以下两种：1、关爱金若被保险人在合同生效一年后身故或全残，且未发生责任免除事项的，本公司将根据分红保险业务的实际经营状况进行核算，若确定合同终止时有关爱金分配的，本公司将以关爱金的形式给付。2、特别红利在合同生效一年后，因上述以外的其他原因导致合同效力终止的，本公司将根据分红保险业务的实际经营状况进行核算，若确定合同终止时有特别红利分配的，本公司将以特别红利的形式给付。减保时，给付合同减少的保险金额所对应的特别红利。

5，平安鑫盛终身寿险分红型合理么

看见你的提问了，你孝心可嘉，可怜我现在都没有机会了，难过啊。鑫盛终身寿险是一款终身寿险，终身寿险是一种兼具保障性和储蓄性的保险，保障至终身，这既是好处也是坏处。好处是保障期很长，坏处就是这笔钱只能在身故时取出，提前取出就是退保，会有一定损失。终身寿险对于年轻人来说作为第一份保障是比较合适的，因为积累期长，所以保费相对来说比较便宜，就以鑫盛终身寿险来说，同样的保险金额例如：10000元基本保额，同样20年交费，55岁的交费是568元，而对于29岁的交费时284元，刚好只是一半。所以对于老年人来说终身寿险和重大疾病保险都是比较贵的。同样的您选择的附加鑫盛提前给付重大疾病保险到了55岁费率也很高。同时您应该注意到，这个重大疾病保障只是一种提前给付，而不是额外给付。重大疾病发生以后，给付5万元，但是主险的保额等额下降，只有1万元。所以最终实际上也是最多只能获得6万保额而已。我们简单的讲，只看主险和附加重疾险，每年交费合计4833元，交费20年，共交费96660元，但是最终能拿到的保额只有60000元，出现了明显的保费与保额倒挂的情况（即累计交的保费比你最终获得的保额要高），这里没有计算红利交清增额保险购买的保额，具体分红的情况可以从业务员提供的产品说明书中看到，但是即使加上分红，倒挂现象应该也是不可能消除。所以实际上保障功能只是体现在最初的几年，你累计交费还较少，保障高于你的交费。但是到了后期，保障就很低了。出现以上倒挂情况的原因是，终身寿险保障期限很长的保障型产品，初始费用也较高。（对于不同险种，不同保险期限，不同的交费期限，费用是不同的，具体的费用比例保监会都有规定，这点就不多说了，只是给您简单给一个概念）其中终身寿险和定期寿险费用较高，而两全保险和年金保险费用较低。所以，买保险不光看计划是不是全面，还要看性价比，需要对比支出的保费和获得的保障。如果获得的保障太低，实际上是不需要购买保险，自己存一笔钱都比放在保险公司划算。现在市面上针对老年人的保险比较少，同时您父亲这个年龄也是比较大了，在我国平均寿命大约就是72岁左右，所以70岁以上风险就相当大了，购买保障型的保险肯定相当昂贵。但是另外一方面，对于保险来说就是弥补风险，年轻的时候主要是弥补意外对家庭带来的经济损失，所以按照自己对收入的预期或者家庭的负债情况选择保险金额，而年老了主要就是弥补疾病医疗等费用或者是为了领取一笔合适的养老金。所以首先考虑的是健康险，从重大疾病保险来看，刚才提到了老年人重大疾病险是很贵的。从医疗保险来看，现在的医疗保险多数都是一年期的短期保险，所以一旦给付了医疗费用，可能难以续保，但是有的产品较好点，带有5年保证续保期，保证在今后的5年是可以续保的，但是绝大多数的医疗保险都最多只保障至65岁。例如：平安附加健享人生住院费用医疗保险B也最多保障至65岁。从您父亲选择的医疗险可以看出，他是具有社保的（A款是针对没有社保的，B款是针对有社保的，费率和给付比例不同）。因为商业保险在最终赔付的时候是会先扣除社保给付的部分，所以有社保的人购买会便宜一些，给付比例也高一些，同时对于有社保的人购买医疗险的时候选择保险金额也要注意，不用选得过多，否则也是浪费。以上说了这么多，当然结论也是比较明确的。这款保险实际上不是很合适。当然首先您还是需要明确一下购买的目的，如果是偏重于保障。定期寿险和两全保险都可以满足您的要求，同时肯定会比终身寿险性价比高。还有就是现在市面上有短期的意外险，也有针对老年人骨折意外什么的保险，以卡单的形式购买，比较便宜，可以选择单独购买。其中定期寿险是纯消费型的，老年人费率也很高，所以一般消费者接受度不高，而两全呢是兼具保障性和储蓄性，同时费用也比终身寿险低，价格也便宜一些。因为我是新华的，对新华的产品比较熟悉，现在就介绍一下新华的吉祥如意A款，您也可以对比下其他公司的产品再选择。以您父亲55岁为例，最长的保障期限只能选择15年，即保障到70岁，交费期为15年。同样选择6万元的保险金额，每年交费的数量是4752元，15年一共交71280元。能获得的保障有：保险期间内身故、全残：2倍保额+分红（即至少12万的保障）保险期满：1倍保额+分红（即至少拿回6万元，加上分红应该是基本可以返本）投保人意外身故、全残豁免保费：如果您给父亲买保险，那么您就是投保人，您发生意外了保费也就不用继续交纳了。（这个不是附加险，是主险的一部分，不用另外交费）同上面的鑫盛相比，15年中保障高了1倍，同时可以更快的把本金拿回来。如果70岁仍然健康，也就没必要买其他保险了，放在银行一方面作为疾病储备一方面作为养老的补充。或者是转换养老金（这款保险也有转换养老的选择），分期领取。而鑫盛光是主险交费20年累计下来就有68160元，同时获得的保障也只有6万，而且是要最终发生保险事故才能取回。对于重大疾病保险，新华的附加08重大疾病保险是额外给付的，发生给付以后不影响主险的保险金额。附加险和主险同样交费15年，保险金额也选择50000，交费为1095元，保障15年。这部分是纯消费型的，就看您自己觉得是不是合适了。我只是简单的比较了这两款产品，当然您可以有其他更多的选择，如果有疑问可以继续提问。

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