银行存款与法人私账的监管,出纳可以监管银行存款日记账吗

股东私人账户接受监管？1.在公司财务账目中使用私人账户是违法的；2.《人民币银行结算账户管理办法》第三十九条银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取。个人银行账户是否与企业银行账户的“监管”红线相同？1.私人账户的运行是指在一定时间内以客户本人名义银行卡(借记卡)或银行活期存折办理存取款业务的交易清单。

法律的主观性:规定公司账户原则上不能向私人账户转账。个人工资、奖金、劳务费等。可以转让。一般情况下，金额超过5万元的，需要证明文件。法律客观性:《中华人民共和国商法》第48条。企事业单位可自主选择一个营业场所commercial 银行开立一个基本存款账户用于日常转账结算和现金收付，不得开立两个以上基本存款账户。

私有化的法律风险1。《有限责任公司法》规定，公司所有的钱都必须服从监管，严禁用于私人目的。债权债务一旦入账，发现用于私人目的，但公司不受有限责任保护，公司股东可能承担无限责任。情节严重的，将被界定为侵占罪。第二，税务部门的税务核定是基于公司账户的投入产出。如果有对公账户以外的账户，没有相应的完税凭证，可能涉嫌偷税漏税。三。银行应对私人账户进行反洗钱监管。

相应的风险防范措施不过，现实中，公家占为己有的现象比较普遍，大部分私企老板都这么做，因为把钱放到公家账户上有太多的限制，比如取款限制、使用限制、时间限制等等。，而且转到私人账户也太方便了。所以一般的做法是以工资、奖金、差旅费、备用金等名义提取现金。，而且一般不要把公众账号转到你朋友的私人账号或者法人账号。追查起来也不清楚。一般需要出具证明，证明钱为什么被转，需要盖公章，比如转给你朋友的劳务费，什么项目奖励等等。

无论哪种转账，其实都在银行的监控之下。如果转账金额比较大的话，银行会关注一下。不过在银行的关注下，我个人并不了解。要知道，超过5万笔的个人交易，超过20万笔的转账，都是受到大额可疑监控的。但大额交易报告的申报主要是针对金融机构，企业和个人不涉及额外的申报责任。如果资金来源明确合法，账户属于可信的大额账户，即经常有大额资金进出，那么私转私转1000万，银行就不会做额外的无用功，所以在实际合法合规的交易中几乎没有感知。

但只要资金来源合法，资金去向合规，银行不会给予特殊处理，必要时，银行会给予相应提醒。但银行一定会将此转账情况上报相关监管机构。也就是说，在你不知情的情况下，其实监管组织早就知道了这笔大额转账，并有相关记录。关键是资金来源合法，资金去向合规，所以银行不管你。如果资金来源存疑，或者资金去向存疑，那么银行会要求办理相关手续证明自己。

需要注意的是，根据相关规定，除差旅费、劳务费外，公共账户不能随意转账至私账并提供相关合同文件。这个答案由优花花提供，优花花是小曼金融的一个信贷平台。小满金融将切实落实国家支持小微企业渡过难关的号召，全力支持小微生产经营。大多数小微业主选择优华华是为了满足小微企业的周转需求。据悉，度小满金融70%的信贷用户是小微企业主。