银行存款监管要求,5万我被银行问了我钱的来源

最大十户存款比例乡镇银行 监管要求是银行 监管其中一个指标。业务银行保证金存款比例监管中国银行业和保险业监督管理委员会要求对业务有以下政策-2监管 1: 1，净稳定资本比率，，存款多少钱银行 监管？银行 Fund 监管，所谓银行 Fund 监管，即通过银行交易市场监管，-2存款计算利率的公式为:-2存款期限× 存款金额× 存款利率。只需分别填写您的存款金额和存款期限和存款利率，即可计算出您的银行 存款利息。

如果连续五天每天存入4万元，将进行-2监管判断是否存在非法洗钱行为。审核方法:1。通常情况下，银行会要求您提供存款的来源证书进行审核。2.如果你提供的材料不能证明你存款来源，银行可能会冻结你的账户，并向相关机构举报。原因:1。每天往同一张卡银行卡里存4万元会引人注意。2.根据银行反洗钱管理规定，金额超过30000元时，会在系统中列明关注事项，由系统筛选出交易，包括交易双方的时间、地点、金额、账户等，引起银行工作人员的关注，并根据业务规则对交易进行筛选，包括/11。

When银行存款，当存款超过50000人民币或超过10000美元时，根据国家2016年颁布的交易报告管理办法，由监管显示。另外，外币的监管标准以一万美元为标准，任何国家的一万美元等值外币也将纳入监管范围。扩展信息1。如需到银行柜面办理业务存款，需携带本人身份证或有效证件。

也可以直接在ATM机存款自助。步骤如下:将银行卡插入ATM机，按照机器上的提示输入密码登录；选择存款，点击确定，放入您要存入的现金；单击确定存入金额，然后单击完成。由于ATM 存款只能识别100元的面值，所以只能以100的整数倍存入。存款完成后，如果需要查询，可以选择明细查询或余额查询。选择后，点击确定，查看账户余额(或存款金额)，检查存款金额是否正确。点击返回卡片，推出卡片并保存。

是。根据国家规定，人民银行将对所有银行客户账户进行监控，如有大额存款变动，将由银行进行监控。一般来说，一两千的现金存款不会受到质疑，而五万(含)以上的现金存取款会触发监管的监管，而银行需要上报央行。这只是最低限度。现在支持大学生创业，涌现出很多有想法的年轻人，他们从创业中获得更高的利润(500万左右)。如果他们想存入银行，会有专门的人员进行查询和处理。

活期存款年利率为0.36%，一年期利率为2.25%，三年期利率为3.33%，五年期利率为3.60%。以50000元为例，扣除利息税后，从存款三年所得利息约为3024元，五年所得利息约为5580元。如果把这5万元存成活期，一年利息只有288元，就算存三年，利息也只有1000元左右。可以看出，同样是5万元，存期相同，但是存款的方法不同，三年期活期和三年期定期的利息差距不小。