大额现金存款需要说明来源。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告20万元以上人民币交易或者1万美元以上外币交易的现金存款、现金取款、现金结售汇、现金汇款、现金票据结算等现金收付形式。非自然人客户账户银行为当日单笔或累计200万元人民币及等值20万美元以上外币转账申报账户。
另外，不同的银行对大额存款会有不同的规定。比如招商银行大额存款一般不需要预约，但网点会根据实际风险进行管控处理，你可以先跟他们确认。但工商银行营业网点当日累计金额达到或超过5万元的，需提供有效身份证件。在某些地区，当存款达到一定金额时，需要“现金来源”。具体请以网点回复为准。【拓展资料】大全存款是国外很早就开始的业务银行，一般都是为了吸引巨额资金存款。
6、带着 银行卡到 银行 存款时,需要身份证吗?现在网贷必须出示身份证和人脸识别吗？网贷必须出示本人身份证和人脸识别，可以保证贷款人和卡是同一个人，保证贷款发放安全，防止他人冒用本人身份证骗取贷款。1.身份证明，一般需要借款人的二代身份证。2.住所证明。如果是自有房产，提供房产所有权证和户口本；如果是租房，提供居住证、房屋租赁协议或者最近一次缴纳水电费的账单或者寄回家的信用卡对账单。
4.工作证明、用人单位出具的工作证明或与用人单位签订的劳动合同。5.银行其他需要的信息。扩展信息:1。手机号和短信手机必须实名认证。网贷平台为什么要获取你的通讯录？我不怕你不还。提前把你的联系人存在通讯录里，最好是你的亲人或者另一半，因为很多平台都想直接从你的手机通讯录里提取你的联系人。检查自己手机联系人的名字有没有不该出现的字，比如赌博、小贷、贷款、中介、tx等乱七八糟的字。
7、现在 银行存500万需不需要资产 证明需要核实身份，登记资金来源和用途。现在银行对个人账户和公司账户的要求越来越严格。随着经济的发展，除了生活费，很多人会存一些不必要的钱。但是现在去银行存取一大笔钱并不是你想的那样:“想存钱就存钱，想取钱就取钱”。它有许多规则。央行、银监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查及客户身份资料和交易记录保存管理办法》。
金融机构应当对客户进行客户信息调查，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证件的复印件或者影印件证明。新规将于2022年3月1日起施行，3月1日起，个人在商业银行、农村信用社、乡镇银行、其他金融机构存取款5万元以上或10万元以上的，需核实个人身份。3月1日后，每个人都必须有低于5万元的硬限额，这是一个错误的理解，只要你有合法的来源和用途，正式注册后一次性存款10万或50万都没关系。
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