银行存款支付内部控制制度,下列做法中符合银行存款内部控制要求的是

支票签发业务内部-4制度支票是存款人从收款人的银行账户支付开出的票据。现金内部-4制度的基本内容有哪些？跪求银行内部 控制制度中国工商银行内部控制暂行规定第一章总则第一条为确保全行经营管理活动安全、有效、稳健运行，根据《中华人民共和国商业银行法》和中国人民银行《加强金融机构管理的指导原则》内部-4，结合本行实际情况，制定本规定。

在设计内部控制制度资金收付业务时，必须满足这些要求:1 .出纳不负责记录总分类账；2.各种收付业务均应在出纳部门办理。任何部门和个人不得擅自开具收据或付款凭证。3.现金收支必须即时入帐，现金会计应定期或不定期检查和核对。4、所有货币收入，都应入账。出售余料、废料所得和罚款、赔偿所得，不得列为表外处理。

6.库存现金除日常周转外，应每天送交银行，库存现金必须存放在保险箱内。7.发票和收据必须按数字顺序使用，空白发票(银行汇票)和收据必须登记。8.支票必须由两名以上出纳和财务负责人签字认可，并设立支票签发登记簿进行记录。空白支票不得签名盖章。9.所有支付业务必须经过审批后才能办理支付。10.所有收付款项必须齐全，收付业务完成后必须加盖收付款项(收据)章。

内控制度 制度内容极其丰富，涉及企业管理的各个方面和环节。内部控制制度 制度包括财务人员管理、岗位责任制、财务现金管理制度、固定资产管理办法、货币资金管理制度、财务收支审批-3。内部Finance控制是指运用控制 theory的基本原理和方法，对财务活动进行科学调节、约束和评价，以达到财务活动预定目标的一系列方法、技术、程序和理念。

2.完整性原则是指企业财务内部控制制度必须充分涉及企业财务会计工作的各个方面控制。既要符合企业的长期规划，又要关注企业的短期目标，并与企业的其他内部控制相协调制度。3.针对性原则是指建立内部控制制度要从企业的实际情况出发，针对企业财务会计工作中的薄弱环节，使各个环节和细节都行之有效控制提高企业的财务会计水平。

4、单位现金管理的 内部 控制 制度一般包括

cash内部控制。由于现金流动性强，国家对现金的使用和管理有严格的规定。企业与其他单位和内部员工之间的经济往来，在规定范围内可以用现金结算，规定范围以外的，应通过开户行转账结算。企业经营中的现金周转应按有关规定加强，以保证现金的安全、完整、合理和有效使用。现金内部 控制现金是流动资产中流动性最强的货币资产，可以直接用于支付或结算。

企业与其他单位及内部员工之间的经济往来，在规定范围内可用现金结算，规定范围以外的，应通过开户银行转账结算。现金原理内部-4/1、货币资金原理内部-4/1。岗位的划分和分离会涉及货币资金内部。2.严格做到收支两条线、账实分离，现金收支业务分开办理，防止现金收入直接用于现金支出，不随意花钱。

一般来说，一个好的货币基金内部 控制应该做到以下几点:(1)货币基金收支与记账分离。(2)货币资金的收付应有合理合法的凭证。(3)各项收入和支出应及时准确地记录，支出应经过批准。(4) 控制现金出资，当日收到的现金及时送银行。(5)每月清点现金，编制银行存款余额调节表，确保账实相符。(6)加强对货币资金收支业务的审计。

1。货币账户管理制度企业应配备专职柜员办理现金收付结算，登记现金和银行存款日记账，保管库存现金和各类有价证券，保管相关印章、空白收据和空白支票；出纳人员不得负责稽核、保管会计档案和登记收入、费用、债权债务。2.现金支出审批制度(1)界定企业现金支出范围；(2)明确各类报销凭证，规定各类现金支付业务的报销程序和方法；

3.月结现金制度日清是指出纳在现金簿上登记当天所有的现金收付，并作账面余额，与库存现金一致；月结单是指出纳必须按月结算现金簿的账目；并定期进行现金盘点。4.现金保管制度(1)超过库存的，上班前存入银行。(2)除工作时间需要的少量现金外，一律放入保险柜。(3)核对库存现金在限额内，放入保险柜。(4)公款不得私存。

支票是存款 person签发给收款人从其银行账户支付提款的票据。支票分为现金支票和转账支票。签发支票时，应注意以下问题:(1)必须严格执行“九个严禁”。(1)不允许更改签发日期；(2)不允许更改收款人名称；(3)不允许用文字和数字更改金额。根据票据法的规定，支票的金额、日期、收款人名称变更的，成为无效票据；(4)不得签发空白支票，即签发超过银行存款账户余额的支票；(五)不得签发长期支票；(6)不得签发空白支票。

采取这种退房的方式，遗失后会造成不应有的经济损失；(7)不得签发有缺陷的支票。缺陷支票的表现形式有:①印鉴不符，即支票上的印鉴与银行预留的印鉴不符，或者支票上的印鉴没有盖全。银行审查印鉴不符时，不仅将支票作废并退回，还将处以票面金额5%但不低于1000元的罚款。(二)支票用墨水而不是墨水盖章，或者支票印章不明确的。

中国工商银行内部-4/暂行规定第一章总则第一条为确保全行经营管理活动的安全、有效、稳健运行，有效防范和化解经营风险，根据《中华人民共和国商业银行法》和《中国人民银行加强金融机构管理法》-2第二条中国工商银行 遏制和-4内部机构、职能部门及其工作人员为实现经营目标、防范风险而进行的经营活动和经营行为。