银行存款查来源吗需要什么,什么人可以查别人的银行存款

银行你会调查钱的来源吗？如何查询卡内资金-2来源？根据银行和国家法律法规的不同，银行可审核大额定期基金存款。去银行存25万银行查一下来源 银行一般不查来源，但是违法乱纪的话肯定是有人。

是。根据国家规定，人民银行将对所有银行客户账户进行监控，如有大额存款变动，将由银行进行监控。一般来说，一两千的现金存款不会受到质疑，而五万(含)以上的现金存取款会触发监管规定，并且银行需要上报央行。这只是最低限度。现在支持大学生创业，涌现出很多有想法的年轻人，他们从创业中获得更高的利润(500万左右)。如果他们想存入银行，会有专门的人员进行查询和处理。

活期存款年利率为0.36%，一年期利率为2.25%，三年期利率为3.33%，五年期利率为3.60%。以50000元为例，扣除利息税后，从存款三年所得利息约为3024元，五年所得利息约为5580元。如果把这5万元存成活期，一年利息只有288元，就算存三年，利息也只有1000元左右。可以看出，同样是5万元，存期相同，但是存款的方法不同，三年期活期和三年期定期的利息差距不小。

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根据反洗钱法律法规的要求，银行在处理客户资金时，应进行客户身份、资金等验证措施来源确保与客户关系的可靠性，并及时向相关机构报告可疑交易。因此，银行有权要求客户在定期存折到期后续存时提供资金来源证明，以便查验。根据银行和国家法律法规的不同，银行可审核大额定期基金存款。这是为了保证资金的合法性，防止洗钱等违法行为。

个人现金存款和保证金银行都是自己的权利。一般不涉及刑事犯罪的，不会追究。根据2007年3月1日中民银行的规定，大额交易的定义是:(1)在短时间内，资金以分散方式转入转出，或者以集中方式转入转出。(2)资金收付的频率和金额与企业经营规模明显不符。(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符。