国库资金商业银行存款,商业银行国库业务工作总结

自国库集中收付制度改革实施以来，原来分散在各预算单位银行(通常是商业银行)账户中的财政存款已集中到各级财政国库并在人民银行开立。集中表现为金融国库-1/，其中包括中央国库-1/和地方国库。国库存款from商业银行到中国人民银行的过程，一方面会表现为商业银行系统流动性的收缩，另一方面也会表现为银行体系流动性从地方到中央的集中。

央行的存款主要来自两个方面:一是-2存款等金融机构，二是政府和公共部门存款。因此，央行的存款业务主要包括:储备存款业务和机构国库。1.备付金存款业务备付金存款指由财务结构编制并存放在央行以保证客户提款的存款和资金清算。存款准备金通常分为法定存款准备金和超额存款准备金，其中法定存款准备金按中央银行比例存放，超额存款准备金由金融机构排除。

存款准备金业务的主要内容包括:指定存款准备金的法定比例，指定存款准备金的不同类型，指定存款准备金的权责发生制和存款。规定存款准备金的构成为库存现金、存放在中央银行的法定准备金和国库债券，以及其他无需重大损失即可轻易变现的资产。根据金融机构的类型、规模和经营环境，准备金率是不同的。2.Agent国库Agent国库中央银行负责处理政府的财政收支，履行国库的出纳职能，如受理存款和兑现。

包含国库 存款和其他财务存款。国库 存款指国库 资金(包括一般预算和基金预算)存款中的预算。其他财政存款指未列入国库-1/资金存款的各种财政在专业银行的预算和财政部指定存入专业银行的部分专项资金。总预算会计负责管理，统一收付，遵循以下原则:集中资金，统一调度；严控存款开户；根据年度预算或季度分月支付计划；转账结算，不提现；在存款余额内支付，不透支。

(1)集中资金，统一调度。应由财政部门负责的各类资金应纳入财政总预算会计的存款科目核算。调度资金应根据业务的进展和资金的使用情况，确保计划内的各项正常支出得到满足，充分发挥资金的效益，用好资金。(2)严格控制存款开户。财政部门资金的预算由财政总预算会计统一在国库或在指定银行开设的账户存款办理，预算资金或其他财政不得由国家拨出。

第一章总则第一条为进一步加强对商业银行agency国库分行和商业银行信用社经办国库代收办的监督管理，规范。为确保国库 -3/的安全，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国国库条例》和《金融违法行为处罚办法》，制定本办法。第二条中国人民银行可根据机构分布情况委托商业银行agent国库分支库(以下简称“代理分支库”)办理业务。

第三条中国人民银行依法对商业银行代理支行和商业银行信用合作社国库催收处国库的业务实行垂直管理。第四条代理分支机构的设立应当与财务管理体制相适应。一级财务原则上设置在国库。本办法所称商业银行包括国有独资商业银行、股份制商业银行、城市商业银行；信用社包括城市信用社和农村信用社。

Financial存款主要是财政国库的资金，政府拨给事业单位的资金和其他专项公共资金。各级财政部门代表本级政府掌管和控制一项金融资产。包括国库 存款和其他财务存款。国库 存款指国库 资金(包括一般预算和基金预算)存款中的预算。不计息的。1.财政存款主要是财政国库的资金，政府财政拨给机关事业单位的资金以及其他专项公共资金。各级财政部门代表本级政府掌管和控制一项金融资产。

国库 存款指国库 资金(包括一般预算和基金预算)存款中的预算。其他财政存款指未列入国库-1/资金存款的各种财政在专业银行的预算和财政部指定存入专业银行的部分专项资金，二。组件包括-0 存款和其他财务存款，国库 存款指国库 资金(包括一般预算和基金预算)存款中的预算。其他财政存款指未列入国库-1/资金存款的各种财政在专业银行的预算和财政部指定存入专业银行的部分专项资金。