银行存款风险滚动检查原则

《银行业金融机构设立存款 -4滚动-2/体系的指导意见》第五条存款-。-4原则商业银行有以下几种主要风险:信贷风险；2.国家风险和转账风险；3.市场风险；4.利率风险；5.流动性风险；6.操作风险；7.law风险；8.信誉风险。

转眼间，一年的工作就结束了。以下是我为您精心整理的银行业务部财务工作总结。欢迎阅读，供大家参考。更多精彩内容请关注。xx年总行营业部会计结算工作总结如下:1 .加强内控管理，及时建立和调整内控考核指标。为完善科学的激励约束机制，提高我部内控管理水平，加强会计和出纳制度执行，坚持总行内控考核的“客观、公允、实用、全面”原则，制定网点会计结算内控考核指标。根据业务发展的变化和趋势，及时调整银企对账、单位结算账户管理、事后监督等考核内容，不断加强和细化各项业务的内部管理，通过长期有效的内控考核机制，有效防范和化解经营。

《案例风险防控实务》测试1。填空题(10分，每题1分)(1) 风险泛指未来潜在的负面结果或损失。包括两层意思:一是(未来结果的不确定性)，二是(损失的可能性)。(2) (operation 风险)是银行案件的主要来源，(case)是operation 风险。(3)情况四的问责，是指追究案件当事人的责任，(追究不严格执行规章制度的相关人员的责任)，(追究相关知情人的责任)，追究事发单位上级领导的责任。

(5)员工管理中的四项制度包括干部交流、(岗位轮换)、强制休假、(近亲属回避)。(六)贷款业务领域的重大案件风险有(虚假授信)、假贷款、(骗贷)、违规发放贷款、不记录贷款催收、账外经营等。(7)票据贴现业务分为贴现、(再贴现)和(再贴现)。(八)同一自助设备的密码和密钥应(分别管理)，密钥和密码必须并行交接，并做好交接登记。

商业银行现金资产管理基础原则如下:1 .适度控股原则。“适度存量”有两层含义:一是指现金资产总存量适度。根据股票管理理论，为了实现利润最大化，微观个体应该将其非盈利资产保持在最低水平。就商业银行而言，现金资产并不能给银行带来直接利益，其过多的存量会影响其盈利能力；但如果存量过少，则会增加流动性风险，直接威胁银行经营安全。

第二，现金资产的存量结构也要合理。银行现金资产由库存现金、同业存款、中央银行现金存款、托收现金组成。这四类资产在功能和作用上各有特点，其合理的结构有利于存量的最优。因此，在适度控制存量的同时，要注意其结构的合理性。2.及时流量调整原则。随着商业银行各项业务的发展，其资金总是处于一个动态的过程中，初始的存量适度状态会被新的不适当状态所取代。因此，银行必须根据经营过程中现金流量的变化，及时调整现金资产流量。

第三十五条流动性风险管理是资产负债管理的重要组成部分。流动性风险银行在确定资产负债的数额、结构和期限时，应考虑管理，以加强资产的流动性和融资来源的稳定性。第三十六条商业银行资产负债管理应当遵循分散化原则。商业银行应制定具体明确的资产负债多元化政策，实现资金用途和来源结构的多元化，增强商业银行应对市场波动的能力。第三十七条商业银行应建立集中度限额管理制度，对表外资产负债的品种、币种、期限、交易对手、缓释工具、行业、市场和地区进行集中度限额管理，防止资产负债过度集中造成流动性紧张。