去银行存款会问钱哪来的吗

银行你会调查钱的来源吗？根据现行银行金融法规，大额存款存款-3/会调查资金来源。会银行调查这笔钱的来源吗？兴业银行once存款20会询问资金来源，会进行调查，拿那么多现金去存款 银行你肯定会问问钱的来历，只要是合法的，都可以存，别担心。银行不会追究钱的来源。

你有钱，谁也管不了。如果你想多了，他们会把你当成自己的父亲，因为你是个有钱的客户。我不会。不。你要小心。不排除工作人员会提问，但存款人有权不回答。如果司法部门调查资金来源，公民应该配合。请参照中华人民共和国(PRC)商务银行法律相关规定:第三章保护人民存款第二十九条业务银行办理个人储蓄存款业务应遵循。

第三十条。公司存款和业务银行有权拒绝任何单位和个人的查询，法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结或者扣划，法律另有规定的除外。第三十一条商银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限确定存款利率并予以公告。第三十二条商业银行银行应当按照中国人民银行银行的规定，向中国人民银行银行交存存款准备金，预留足够的资金。

个人现金存款和保证金银行都是自己的权利。一般不涉及刑事犯罪的，不会追究。根据2007年3月1日中民银行的规定，大额交易的定义是:(1)在短时间内，资金以分散方式转入转出，或者以集中方式转入转出。(2)资金收付的频率和金额与企业经营规模明显不符。(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符。

(5)长期闲置的账户突然不明原因开立，短期内大量资金收付。(六)现金存取的金额、频率和用途与其正常的现金收付明显不符；或个人银行结算账户短时间内累计现金收付超过100万元。(7)频繁开户销户，销户前发生大量资金收付。个人银行结算账户是自然人凭身份证或相应证件开立的用于投资、消费、结算的a 银行结算账户。

No .外汇局对美元现金的存取有政策规定。每人存款人每天可存入等值5000美元(含)以下，取等值10000美元(含)以下，可直接存取。如果你超过这个限度，比如你存了8000美元，你就得表明你的真实性。也就是现金银行的取款凭条原件，或者入境行李报关单，也就是证明你的现金来自哪来。是从别的东西提取的银行还是从国外带进来的银行知道现金的来源。

根据现行银行金融法规，大额款项将调查资金来源存款-3/。因为根据我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当报告以下大额交易:单笔或累计交易金额超过5万元人民币(含5万元人民币)且当日外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收付。也就是说，如果存款超过上述标准，将受到银行风险控制，所有进入风险控制名单的企业和个人都具有较高的风险。提醒银行要谨慎。

扩展资料:存单的风险:存单是期限的一种存款，期限是保本产品，所以存单是无风险的。与普通定期存款存款相比，存单的投资起点更高，利率也更高。存单利率按照人民银行基准利率浮动，每期利率不同。投资者可以根据投资期限和初始投资额的利率在银行进行咨询。

会进行调查。第一，出于监管要求。将20万元存入银行。如果是现金存款，就是大额交易。根据央行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当报告下列大额交易: (一)单笔或者当日累计交易金额在人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金存款、现金支取、现金结售汇、现金汇兑、现金账单支付等形式的现金收付。

(3)自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或累计交易金额在人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内资金划转。(4)自然人客户银行账户和其他银行账户发生当日单笔或累计交易人民币20万元及以上、外币等值1万美元及以上的跨境转账。

看你平时的资金流。如果平时资金比较多，那么银行就不调查了。如果资金超过了平时的交易量，那么银行会向上面举报。拿那么多现金去存款 银行你肯定会问问钱的来历。只要是合法的，都可以存。别担心。但是需要这么多现金的工作人员存款，银行肯定会很忙。个人觉得会的。毕竟800万不是小数目。银行我一定会问钱的来历。银行不会追究钱的来源。

现在各大商家银行都在苦苦吸纳存款。可以说，在竞争之下，他们都在想尽一切办法省钱。比如存款礼品、积分，甚至返现等活动不断上演。如果真的有大客户来办理这500万元存款，我相信任何一个银行都会很高兴。一个500万的大额储户，当一个客户主动带着500万的巨款来到银行时，银行会高兴得再也不敢问资金的来源。

说实话，万一储户因为他的过分追问而离开，岂不是得不偿失，好好的一笔钱就这样“溜走”了？毕竟中国有4700多银行。而且，银行会安排熟悉业务的理财经理来办理，大额储户不用在银行的营业厅排队，直接在业务经理的安排下进入理财绿色通道办理相关事宜。如何办理大额储户业务如上所述，银行会为您安排具体的理财经理办理业务。